Fideicomiso Tierras del Sur — Inversiones Agropecuarias
Quien sabe lo que siembra, no le teme a lo que cosecha.
Un fideicomiso que abre pequeñas participaciones en negocios agropecuarios de gran escala: producción de cereales y oleaginosas, y recría/engorde de ganado vacuno, diversificados en distintas zonas y ambientes de la provincia de Buenos Aires para minimizar riesgos.
Resumen de la inversión
- Monto mínimoUSD 10.000
- Rentabilidad estimada10%–12% anual
- Permanencia2 años
- Moneda del fondoDólares
01 — El instrumento
Qué es Tierras del Sur
Un fideicomiro agropecuario es un vehículo legal donde varios inversores ponen capital en un patrimonio administrado por un fiduciario profesional, con el único fin de producir y vender cosechas y hacienda. Así lo define la ley argentina:
«Habrá fideicomiso cuando una persona (fiduciante) transmita la propiedad fiduciaria de bienes determinados a otra (fiduciario), quien se obliga a ejercerla en beneficio de quien se designe en el contrato (beneficiario), y a transmitirlo al cumplimiento de un plazo o condición al fiduciante, al beneficiario o al fideicomisario.»
Ley 24.441
Aplicado a Tierras del Sur: actividad de producción y comercialización de cereales y oleaginosas en campos arrendados, con riesgo acotado por operar en zonas diversificadas con múltiples cultivos y actividades — sin restricciones de tamaño, sector o actividad.
02 — La tesis
Por qué invertir
Segmentación de actividades productivas.
Ganadería en un gran momento de mercado.
Los granos como motor de la economía real.
Ventas realizadas en dólares.
Herramientas para mitigar riesgos: diversidad geográfica, tecnología genética, coberturas climáticas (seguros) y operaciones de futuros y opciones.
Disminución de riesgos climáticos.
Monto de ingreso accesible para participar en inversiones de gran escala.
Retiro anual por acuerdo.
Comunicación permanente con el inversor.
Respaldo profesional en el área.
03 — El momento
Ventajas del contexto actual
- Tipo de cambio actualizado (dólar)
- Exportación de carne vacuna y altos precios en dólares en el mercado interno
- Apertura de nuevos mercados y tipificación en la cadena cárnica
- Demanda mundial de granos para biocombustibles
- Alta demanda de nuestra carne en el mundo
- Condiciones agroecológicas óptimas
- Liquidez
- Apertura de exportación de carne, con mejores condiciones de comercialización
04 — El dato clave
Condiciones de la inversión
La cifra que más importa
Rentabilidad estimada
10–12%
Anual, con retiro de interés por acuerdo.
- Monto mínimo de participaciónUSD 10.000*
- Permanencia2 años
- Retiro de interésAnual
- Moneda del fondoDólares
- Retiro de capital2 años
- Ciclo contable1/8 al 31/7
- Cobro de dividendo anualA los 30 días de finalizado el ciclo
* El monto mínimo son USD 10.000, al tipo de cambio dólar divisa comprador del Banco Nación de la República Argentina del día anterior.
05 — La cartera
Diversificación de cultivos
La superficie se reparte en múltiples cultivos y fechas de siembra. Las categorías se superponen (segundas ocupaciones sobre el mismo lote), por eso la suma de porcentajes excede el 100% — se muestra tal cual figura en la planificación productiva.
06 — La operación
Cómo funciona
El programa de inversión y ejecución lo establecen los operadores del fideicomiso, quienes indican los cultivos a realizar (cebada, trigo, maíz, soja, girasol/alto oleico y avena), definen zona y superficie a explotar, gestionan arrendamientos, negocian compras de insumos y ventas de producción, hacen seguimiento continuo de las actividades, y emiten informes trimestrales.
Mayo — Junio del año siguiente
Alquiler de campos
Compra de insumos
Seguros
Siembra
Futuros y opciones
Control de malezas, insectos y enfermedades
Cosecha
Comercialización
Mayo — Julio del año siguiente
Alquiler de campos
Compra de insumos
Compra de animales
Verdeos
Control de malezas y plagas
Comercialización
07 — La suscripción
Cómo se ingresa
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1
El fiduciante firma el contrato de fideicomiso (formulario de adhesión), donde se detallan los aportes en pesos, el tipo de cambio aplicado y los momentos de integración de esos aportes.
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2
El aporte se recibe vía depósito o transferencia bancaria a nombre del titular de la inversión.
-
3
El fideicomiso envía al fiduciante un certificado de participación por e-mail, confirmando la recepción y la fecha en que comienza a correr la inversión.
-
4
Los aportes se reciben entre mayo y agosto, por el 100% del capital.
08 — La prudencia
Riesgo y su mitigación
Es una inversión de riesgo moderado. Se mitiga mediante:
Seguros agrícolas con cobertura de granizo y/o multiriesgo climático, según zona.
Diversificación geográfica de los campos.
Selección de campos por cartografía de suelos, zonas agroclimáticas y análisis químico.
Diversificación de cultivos, variedades y fechas de siembra.
Asesoramiento técnico profesional: contable, agronómico y de comercialización.
Herramientas comerciales (futuros y opciones) para mitigar el riesgo de precio.
09 — Lo formal
Aspectos impositivos
Fiduciante = beneficiario
En fideicomisos no financieros: si el fiduciante local es también beneficiario, el resultado se le atribuye como renta de 3ª categoría; si el fiduciante reside en el exterior, el impuesto lo paga el fideicomiso.
Fiduciante ≠ beneficiario
El fideicomiso liquida el impuesto; las distribuciones por encima del resultado impositivo tributan el 35%.
Ganancia mínima presunta
Los fideicomisos no financieros pagan el impuesto a la ganancia mínima presunta (1%), tomable a cuenta del impuesto a las ganancias determinado.
Esta información es de carácter general y no constituye asesoramiento legal, impositivo ni financiero. Consultá con tu contador o asesor antes de invertir.
10 — Las dudas más comunes
Preguntas frecuentes
¿Qué es el Fideicomiso Tierras del Sur?
Es un fideicomiso agropecuario (Ley 24.441) que permite pequeñas participaciones en producción de cereales, oleaginosas y recría/engorde de ganado vacuno, diversificado en distintas zonas de la provincia de Buenos Aires.
¿Cuál es el monto mínimo para invertir?
USD 10.000, al tipo de cambio dólar divisa comprador del Banco Nación de la República Argentina del día anterior.
¿Cuál es la rentabilidad estimada?
Entre 10% y 12% anual, con retiro de interés anual por acuerdo.
¿En qué moneda está denominada la inversión?
El fondo está denominado en dólares.
¿Cuánto tiempo hay que mantener la inversión?
La permanencia y el retiro de capital son a 2 años.
¿Cuándo se cobra el dividendo anual?
A los 30 días de finalizado el ciclo contable, que corre del 1 de agosto al 31 de julio.
¿Cómo se ingresa al fideicomiso?
Firmando el contrato de adhesión, transfiriendo el aporte por depósito o transferencia bancaria, y recibiendo por email el certificado de participación. Los aportes se reciben entre mayo y agosto.
¿Qué riesgos tiene y cómo se mitigan?
Es una inversión de riesgo moderado. Se mitiga con seguros agrícolas, diversificación geográfica y de cultivos, selección de campos por cartografía de suelos, asesoramiento técnico profesional y herramientas de futuros y opciones.
¿En qué invierte exactamente el fideicomiso?
En producción y comercialización de cereales y oleaginosas (cebada, trigo, maíz, soja, girasol/alto oleico y avena) y en recría/engorde de ganado vacuno, en campos arrendados en distintas zonas de Buenos Aires.
11 — El siguiente paso
Sumate a Tierras del Sur
Dejanos tus datos y te contactamos para contarte el detalle del contrato de adhesión y los próximos plazos de integración de aportes.